Medidas para mitigar el fraude en operaciones con billeteras digitales.

Banco Central de la República Argentina

Comunicación A 7328-2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,
A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO QUE OFRECEN CUENTAS DE PAGO:

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolución:
“1. Disponer que los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPOCP)
podrán permitir que esas cuentas tengan más de un titular.
2. Establecer que las entidades financieras y los PSPOCP que brindan el servicio conocido como
“billetera digital” o similar deberán cumplir con los siguientes recaudos:
a) Verificar la identidad de las personas que requieren la apertura de una cuenta de pago, observando a ese efecto las disposiciones para entidades financieras del punto 1.3. de las
normas sobre “Depósitos de ahorro, cuenta sueldo y especiales” (excepto lo requerido en su
último párrafo, en relación con la declaración jurada del cliente) y concordantes –puntos 4.1.,
4.2. y 4.16.1.–.
b) Asociar a las “billeteras digitales” solo aquellos instrumentos de pago o cuentas –de pago o a
la vista– cuyo titular (o alguno de los cotitulares) coincida con el titular de la “billetera digital”.
c) Arbitrar mecanismos de identificación y autenticación del usuario fuertes para acceder a la
“billetera”

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Fuente: Estudio Petitto, Abogados